Kompletný
automatizovaný proces
„Ak to nedokážete vysvetliť jednoducho, nerozumiete tomu dostatočne dobre.“
Albert Einstein
V spoločnosti Flexado si myslíme, že je dôležité vedieť, kto sú naši zákazníci a aká je ich motivácia pre získanie obchodnej adresy. Okrem toho je nevyhnutné dodržiavať miestne právne predpisy. Zo skúseností vieme, že dodržiavanie predpisov môže byť časovo náročný a komplikovaný proces. Preto sa snažíme, aby bol celý proces pre všetky zúčastnené strany čo najjednoduchší a najpríjemnejší. Kombináciou viac ako 13 rokov skúseností s najnovším vývojom technológií a spoluprácou s poprednými partnermi z rôznych odvetví sa nám podarilo tento proces plne automatizovať. Dodržiavanie požiadaviek zabezpečujeme jednoduchým procesom tak, aby boli vždy aktuálne.
Keďže spoločnosť Flexado sprostredkúva nehnuteľnosti a spracúva výsledné transakcie, vzťahuje sa na ňu legislatíva proti praniu špinavých peňazí. V Holandsku ide o zákon WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) a na medzinárodnej úrovni sa tento právny predpis označuje ako AML (Anti-Money Laundering). Na Slovensku to predstavuj Zákon o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
Ide o zákon, ktorého cieľom je zabrániť praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu. Spoločnosti, na ktoré sa vzťahujú tieto právne predpisy, musia prijať opatrenia na predchádzanie týmto praktikám a musia dodržiavať povinnosti uložené zákonom. Patrí medzi ne hĺbková kontrola klienta a nahlasovanie neobvyklých transakcií. Nedodržanie právnych predpisov môže viesť k sankciám, pokutám alebo dokonca k obvineniu z trestného činu.
Legislatíva v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí sa uplatňuje na celom svete a často sa implementuje v spojení so smernicami Poznaj svojho klienta (KYC) a Poznaj svoju firmu (KYB).
Hlavné záväzky sú
1. Prieskum medzi klientmi
Spoločnosti musia zaviesť postupy identifikácie a overovania totožnosti svojich zákazníkov. To zahŕňa zhromažďovanie informácií o povahe a účele obchodného vzťahu, monitorovanie a posudzovanie rizík transakcie.
2. Povinnosť podať správu
Spoločnosti sú povinné nahlasovať neobvyklé transakcie finančnej spravodajskej jednotke (FIU) a Finančnej správe (FI). Ide o transakcie, pri ktorých existuje podozrenie, že môžu súvisieť s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu.
3. Vnútorné postupy a kontrola
Spoločnosti musia mať účinné interné postupy a kontroly na zabezpečenie riadneho dodržiavania predpisov. To zahŕňa vymenovanie manažéra, školenie zamestnancov a zavedenie postupov a kontrol.
4. Doba uchovávania
Spoločnosti musia uchovávať záznamy o hĺbkovej kontrole svojich zákazníkov, transakciách a správach päť rokov.
5. Sankcie
Spoločnosti musia ukladať sankcie jednotlivcom alebo subjektom, ktoré nedodržiavajú zákony proti praniu špinavých peňazí. Môže to byť od varovania až po ukončenie obchodného vzťahu.
Ako spoločnosť Flexado rieši tieto povinnosti?
1. Prieskum medzi klientmi
Prvým krokom pri prieskume klienta je spoločnosť KYB. Ide o zhromažďovanie informácií o adrese spoločnosti, právnej forme, registračnom čísle spoločnosti, akcionároch, riaditeľoch, obchodných činnostiach a ďalších relevantných údajoch. Rozumieme viac ako 180 obchodným registrom s viac ako 200 miliónmi spoločností a ľahko a rýchlo mapujeme štruktúru spoločností.
Na základe získaných údajov sa určia osoby, ktoré sa majú vyšetriť. Kontrola KYC.
Požiadavky na KYC sa môžu v jednotlivých krajinách líšiť, ale vo všeobecnosti by sa mali vyžadovať tieto informácie:
- Meno a priezvisko
- Podrobnosti o adrese
- Identifikačné doklady
- Overenie dokladov totožnosti
Pokročilé biometrické algoritmy sa používajú na overenie, či sú doručené dokumenty pravé a platné a či je daná osoba zároveň osobou uvedenou na dokumente. Overovanie totožnosti na základe umelej inteligencie kontrolujú odborní hodnotitelia, ktorí monitorujú všetky automatizované overenia totožnosti a odstraňujú prípadné systémové chyby, pokusy o podvod alebo zlyhania. Všetky systémy a procesy používané na tento účel sú certifikované podľa noriem ISO 27001, ISO 27017 a ISO 27018. Tým sa zabezpečí kvalita procesu a ochrana súkromia našich zákazníkov.
Nižšie je uvedený zjednodušený postup.
2. Povinnosť podať správu
Neobvyklá transakcia je transakcia, ktorá sa odchyľuje od bežného spôsobu platby klienta a pri ktorej existuje podozrenie, že súvisí s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu. Ak sa takáto transakcia zistí, nahlási sa finančnej spravodajskej jednotke (FIU) v Holandsku. FIU posudzuje, či existuje podozrenie z prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, a môže tieto informácie postúpiť vyšetrovacím orgánom.
3. Vnútorné postupy a kontroly
Flexado sa pri zabezpečovaní integrity a kvality právnych procesov opiera o niekoľko kľúčových aspektov a zásad.
Legal8
Celý právny aspekt a príslušné procesy sú starostlivo preskúmané, posúdené a v prípade potreby sprísnené naším právnym partnerom Legal8 B.V. (KvK: 30284374).
Školenie
Aby sa zabezpečilo, že vedomosti sú vždy aktuálne, každoročne sa absolvuje niekoľko školení (organizovaných spoločnosťou Legal8). Tým, že celý tím spoločnosti Flexado musí absolvovať tieto školenia, zabezpečujeme široké znalosti (medzi)národných právnych predpisov a môžeme zaručiť kvalitu našich znalostí.
Princíp štyroch očí
Princíp 4 očí, známy aj ako princíp duálnej kontroly, je dôležitý princíp uplatňovaný na zníženie rizík a chýb a na predchádzanie podvodom. Tento postup znamená, že každú transakciu alebo akciu, ktorá je potenciálne riziková, by mali monitorovať aspoň dve osoby. Princíp duo kontroly je dôležitým opatrením na zabezpečenie integrity a bezpečnosti obchodných procesov.
Compliance Officer
Úplný súlad je pod dohľadom kontrolóra dodržiavania požiadaviek. Tento referent je špeciálne vyškolený, vzdelaný a vybavený ďalekosiahlymi znalosťami domácej a zahraničnej legislatívy a judikatúry. Compliance Officer zabezpečuje, že interné procesy sú v súlade s právnymi požiadavkami a tiež udržiava kontakt s externými stranami.
Obchodná komora
Po konzultácii s obchodnou komorou pravidelne kontrolujeme, či sa zmenili požiadavky na registráciu obchodných adries.
4. Doba uchovávania
Všetky dokumenty sa budú uchovávať v súlade s WWFT po dobu 5 rokov od ukončenia zmluvy medzi Flexado a klientom. Po uplynutí tejto lehoty sa dokumenty zničia. Všetky otázky týkajúce sa spoločnosti AVG a doby uchovávania dokumentov nájdete v našich zásadách ochrany osobných údajov.
5. Sankcie
Ak veci nie sú v súlade s legislatívou, z akéhokoľvek dôvodu bude zmluva medzi Flexado a zákazníkom jednostranne ukončená okamžite, bez ďalšieho dôvodu. Týmto spôsobom garantujeme naše súbory.
Analýza rizík
Spoločnosť Flexado vykonala komplexnú analýzu rizík, ktorá určuje kategórie rizík, do ktorých zákazníci spadajú, a príslušné opatrenia na základe rôznych faktorov. Celú analýzu rizík si môžete stiahnuť nižšie.
Máte otázky týkajúce sa našich služieb, cien
alebo dostupnosť? Neváhajte nás kontaktovať.
Nájdite dôležité články a
odpovede na často kladené otázky.
Radi vám uľahčíme váš úspech
Kompletná starostlivosť Viac ako 13 rokov skúseností
Často kladené otázky
Na aké obdobie sa zaväzujem k službe Flexado?
Zmluva so spoločnosťou Flexado je uzatvorená na dobu neurčitú s minimálnou dobou platnosti 6 mesiacov. Vďaka tomu môžeme našim zákazníkom ponúknuť bezpečnosť ich prevádzky.
Aké je rozdelenie príjmu medzi Flexado a mnou?
Ako partner spoločnosti Flexado dostávate príjem:
- Zasadacia miestnosť 70 %.
- Pracoviská a denné kancelárie 70 %.
- Virtuálna kancelária 50%.
- Pevné kancelárske priestory: 90 % počas prvého roka.
Ako často mi budú vyplácané peniaze?
Na vlastnom portáli MyFlexado máte prehľad o zákazníkoch registrovaných na vašom pracovisku. Spoločnosť Flexado vám mesačne automaticky vypláca províziu, ktorú máte dostať. V tejto súvislosti už nemusíte posielať faktúru.
Môžem zaregistrovať viacero miest?
Na portáli môžete pridať viacero miest.
Ako dostanem oznámenie od nového zákazníka?
Hneď ako dostaneme žiadosť pre vašu lokalitu, oznámime vám to e-mailom. V tomto e-maile dostanete všetky potrebné informácie. V prípade virtuálnej kancelárie si môžete vymyslieť názov spoločnosti, kontaktnú osobu, dátum začatia a pokyny na odoslanie.
Môžem nechať Flexado plne spravovať svojich virtuálnych klientov?
Vo Flexado je možné ubytovať všetkých vašich virtuálnych klientov. Celý proces uľahčujeme, stačí len spracovať poštu.
Môžem odmietnuť zákazníkov alebo spoločnosti?
Vždy sa môžete rozhodnúť, či zákazníka prijmete alebo nie.
Dokonca aj počas obdobia, keď je niekto zákazníkom, sa môžete rozhodnúť zákazníka odmietnuť.
